I 10 più grandi schemi Ponzi nella storia

2024 Autore: Ethan Spencer | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 09:04

Per molte persone, il termine "Schema di Ponzi" è sinonimo di Bernie Madoff. Ma la pratica nefanda degli investimenti fraudolenti è in realtà in circolazione da quasi un secolo. Gli schemi di Ponzi hanno colpito tutti, dalle star di Hollywood ai miliardari, agli anziani che vivono con reddito fisso. A differenza della maggior parte delle truffe, che portano certi tratti distintivi - tattiche di vendita squallide, curricula fasulla delle persone che lo perpetrano, un sentimento generale che qualcosa non è giusto, ecc. - Gli schemi di Ponzi sono in genere gestiti da uomini d'affari molto brillanti che sono ben consapevoli del mancanza di sostenibilità dei loro schemi. Questi 10 schemi di Ponzi non sono solo i più grandi, ma alcuni dei più scioccanti di tutti i tempi:

Charles Ponzi

Charles Ponzi è l'uomo per cui la truffa è chiamata, ovviamente. Negli anni '20, Ponzi non solo gli disse con coraggio, ma promise ai suoi investitori che avrebbero visto un ritorno del 50% sui loro soldi in 45 giorni brevi. Se potessero resistere per 90 giorni, raddoppieranno il loro investimento originale. E in cosa consisteva questo investimento rivoluzionario? Buoni postali internazionali che Ponzi non si è nemmeno preso la briga di acquisire. Ponzi divenne milionario in sei mesi, guadagnandosi $ 15 milioni. Quando è stato catturato un anno dopo, i suoi poveri investitori hanno recuperato solo $ 5 milioni. Ponzi è stato accusato di 86 conteggi di frode postale e condannato a cinque anni nel carcere federale. Mentre era in prigione, è stato processato una seconda volta nel Massachusetts. Ponzi sosteneva che si trattava di un doppio rischio, che mandò la sua causa fino alla Corte Suprema. SCOTUS lo ha condannato a sette-nove anni di prigione di stato. Non sorprendentemente, una volta che Ponzi era fuori di prigione, ha ideato un'altra truffa in cui vendeva proprietà immobiliari che erano LETTERALMENTE sott'acqua. È stato nuovamente mandato in prigione. Morì senza un soldo in Brasile, dove lavorò come traduttore.

Lou Pearlman

Lou Pearlman è stato uno dei produttori di musica più grandi e di maggior successo degli anni '90. Era conosciuto per mettere insieme e lavorare con i Backstreet Boys, NSYNC e LFO. Ma dare al mondo le boy band più popolari degli anni '90 non era tutto per Pearlman. Ha anche progettato e gestito uno dei più lunghi schemi di Ponzi nella storia degli Stati Uniti. Per più di 20 anni, Pearlman ha convinto i suoi investitori ad affondare i loro soldi in due società che esistevano solo sulla carta. Ha creato finti bilanci per ottenere prestiti bancari. Tutto sommato, Pealman, che sicuramente ha fatto molti milioni come produttore musicale, ha anche rubato più di $ 300 milioni dai suoi investitori. Pearlman è stato condannato per riciclaggio di denaro sporco, cospirazione e false dichiarazioni durante un procedimento fallimentare nel 2008 e condannato a 25 anni di carcere.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly ha guadagnato il suo posto in questa lista, frodando quasi 8.000 per lo più in pensione o anziani fuori $ 500 milioni. Che pesca, giusto? La maggior parte degli schemi Ponzi lascia poco o nulla a cui tornare per le sue vittime, ma nel caso di Kelly, aveva milioni di dollari di proprietà immobiliari e altre attività. La sua truffa riguardava la creazione di contratti di locazione universali che pagavano commissioni elevate per la vendita di quelli che erano essenzialmente investimenti in multiproprietà. Coloro che hanno investito potrebbero rimanere nelle camere d'albergo per un massimo di una settimana all'anno, o trasferire quella settimana ad un'altra società che era anche di proprietà di Kelly e che ha offerto un rendimento annuo dell'11%. Ogni investitore in questa truffa ha scelto la seconda opzione. Kelly è stato in custodia federale per sei anni dal 2006 al 2012 ed è stato rilasciato agli arresti domiciliari con un bond da 10 milioni di dollari solo per poter essere sottoposto a trattamento per il cancro del colon. Kelly è morto nel 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne era il pastore di Greater Ministries International. Era un uomo di Dio, ma piuttosto che adorare il nostro Padre celeste, Payne adorava all'altare del dollaro onnipotente. Il pastore usava le scritture per dire ai suoi seguaci che se avessero investito i loro soldi con lui e la sua chiesa, avrebbero potuto raddoppiare il loro investimento. Riuscì a far investire 18.000 persone $ 20 milioni. Ha fatto a meno di questa truffa per anni incassando assegni scritti sotto il limite di IRS di $ 10.000. Alla fine però, l'uomo delle tasse prese piede. Payne ha cercato di affermare che il denaro non era un investimento, ma piuttosto un regalo protetto sotto i loro primi diritti di emendamento come chiesa. Payne è stato condannato a 27 anni di carcere e sua moglie è stata condannata a 13 anni.

Scott Rothstein

Scott Rothstein detiene la distinzione di orchestrare il più grande schema Ponzi che lo stato della Florida abbia mai visto e attualmente sta scontando una pena detentiva di 50 anni per aver mobilizzato gli investitori al di fuori $ 1,4 miliardi. L'ex avvocato era noto per il suo stile di vita incredibilmente vistoso. Possedeva Bugattis e altre auto costose, oltre 200 orologi di lusso, e aveva i bagni dorati installati nella sua casa. Rothstein garantiva ai suoi investitori un rendimento di almeno il 20% in tre mesi sull'acquisto di insediamenti strutturati fabbricati. All'inizio del 2010, Rothstein si è dichiarato colpevole di cinque reati federali. Fu espulso. Durante l'indagine sulle sue attività, sua moglie Kim ha tentato di nascondere gioielli e altri beni, e come risultato è stata condannata a 1,5 anni di prigione.

Gary Gauthier

Che cosa è con questi uomini di "Dio"? Gary Gauthier ha ospitato un programma radiofonico di Tampa, in Florida, dal titolo "It's God's Money". Qualcosa però mi dice che Dio non sembrerebbe troppo gentile con il fatto che abbia rubato $ 6 milioni da 38 anziani che vivono nelle contee di Pinellas, Pasco e Hillsborough.Ha attirato i suoi segni dicendo ai suoi ascoltatori di chiamarlo, il che è quando avrebbe organizzato un incontro con loro, promettendo loro un ritorno dell'8% al 40% sugli investimenti immobiliari. Ha gestito il suo schema Ponzi dal 2005 al 2010. Al fine di attirare più investitori, gli attuali investitori hanno chiamato nel suo programma radiofonico per parlare di come si sono arricchiti rapidamente. Gauthier è stato accusato di una serie di crimini, tra cui il racket e le frodi di sicurezza.

Adriaan Nieuwoudt

Nel 1984, Adriaan Nieuwoudt, un imprenditore sudafricano, decise di commercializzare un prodotto di bellezza basato su un ingrediente trovato nei cosmetici a base di latte di sua nonna chiamato "kubus". Vendette kit di attivatori ai suoi investitori, che consistevano in una pianta essiccata che avrebbe permesso loro di coltivare le stesse culture del latte nel tipo di lavoro a casa truffa che ha guadagnato popolarità negli anni successivi. Gli investitori avrebbero quindi venduto le colture coltivate all'azienda per essere utilizzate come ingrediente per il prodotto di bellezza. Oh, a proposito, quel prodotto di bellezza non esisteva. Indipendentemente dal numero di kit di attivatori che vendeva, Nieuwoudt non avrebbe mai ricevuto più di uno indietro in una determinata settimana. Alla fine il governo sudafricano lo ha fermato dichiarandolo una lotteria illegale.

Tom Petters

Tom Petters è riuscito a rubare $ 3,65 miliardi nel suo schema Ponzi facendo in modo che gli investitori finanzino beni elettronici inesistenti da vendere ai grandi rivenditori al dettaglio che in realtà non li comprano. Petters era un uomo d'affari di successo che possedeva un certo numero di aziende note come Polaroid e Fingerhut. I suoi interessi commerciali legittimi lo facevano sembrare affidabile per i suoi investitori. Alla fine del 2009, Petters è stato accusato di 20 conteggi di frode tra cui frodi postali, frode telematica e riciclaggio di denaro. Sta scontando una pena detentiva di 50 anni a Leavenworth, nel Kansas. Il suo schema Ponzi era la più grande frode nella storia dello stato del Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin ha co-fondato EarthLink. A partire dal 1986, ha gestito uno schema Ponzi di 15 anni attraverso un club di investimento che ha promesso un rendimento del 24%. Lui ha rubato $ 592 milioni da quasi 800 persone, è stato riconosciuto colpevole di 15 capi di frode, cospirazione e riciclaggio di denaro. Slatkin era anche un ministro di Scientology e molte delle sue vittime erano anche scientologist, inclusa la conduttrice Greta Van Susteren e il produttore cinematografico Aryan Bernstein. Slatkin ha completato la sua pena ed è stato rilasciato da una casa a metà strada nel 2013.

Bernie Madoff

Certamente Bernie Madoff è il più famoso di tutti gli intriganti Ponzi, forse incluso anche Charles Ponzi stesso. Ha orchestrato la più grande truffa nella storia degli Stati Uniti, rubando $ 65 miliardi dagli investitori, con conseguente 11 condanne penali. Madoff ha vissuto una vita di lusso e ha contato tra i suoi investitori molte persone famose e benestanti. La società di gestione patrimoniale di Madoff è nata come attività legittima, ma quando l'avidità di Madoff è cresciuta, ha trasformato l'intera attività nel veicolo con cui gestiva il suo schema Ponzi. Il figlio di Madoff, Mark, lavorava con lui ma sosteneva di non sapere nulla della frode. Tuttavia, si è suicidato nel dicembre 2010. Madoff è stato condannato a 150 anni di prigione - la condanna massima possibile per i suoi crimini. Sta scontando quella sentenza a Raleigh, nel North Carolina.

Sicurezza sociale

A molte persone piace scherzare sul fatto che il sistema americano di sicurezza sociale è il più grande schema di Ponzi di tutti i tempi. In superficie, la sicurezza sociale certamente sa di schema di Ponzi. Avete un gruppo di investitori che paga in un investimento che ripaga un gruppo separato di investitori. C'è anche un sacco di chiacchiere su come la sicurezza sociale finirà un giorno perché ci sono troppi baby boomer nel sistema che finiranno per impoverire il fondo fiduciario fino a un punto in cui non ci sarà più denaro per le generazioni future a ricevere un beneficio.

Se sei un membro di quella futura generazione (probabilmente la maggior parte delle persone che leggono questo articolo), è facile capire perché considererai la Previdenza Sociale come uno schema Ponzi. La verità è che, tecnicamente parlando, la sicurezza sociale NON è uno schema di Ponzi. La differenza principale è che in uno schema di Ponzi, l'investimento reale è una frode gigantesca. Gli investitori pensano di investire in qualcosa di simile al settore immobiliare, quando in realtà i soldi stanno andando a qualcosa di completamente diverso (i primi investitori, il jet privato dello schemer).

Invece di dire che "la sicurezza sociale si esaurirà un giorno", la dichiarazione più accurata sarebbe "dopo i baby boomer, la sicurezza sociale avrà un deficit di finanziamento per circa 75 anni alle stime attuali". Ci sono due modi per colmare questo gap di finanziamento: # 1) Ridurre i benefici che i pensionati guadagnano durante quel tempo o # 2) Aumentare le tasse. Una soluzione migliore sarebbe una combinazione di entrambi.