2024 Autore: Ethan Spencer | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 09:04
Un sacco di persone cercano consigli dai loro manager finanziari. Risulta che una delle più grandi banche globali ha deciso di seguire chi ascoltava i loro consigli e chi no. Circa un anno fa, David Bailin ha assunto il ruolo di responsabile globale degli investimenti presso Citi Private Bank. Era curioso di sapere se ci fossero differenze nel rendimento dei portafogli dei clienti a seconda che ascoltassero o meno le raccomandazioni della banca. Citi Private Bank ha $ 460 miliardi di attività e i suoi clienti hanno tutti conti con almeno $ 25 milioni in loro.
L'esperimento di Bailin ha dimostrato che ha pagato per ascoltare. I clienti che hanno seguito le raccomandazioni di asset allocation globale di Citi hanno fatto meglio di quelli che non lo hanno fatto. In effetti, i loro portafogli hanno sovraperformato quelli che non hanno raggiunto i 200-300 punti l'anno. Ciò ha portato Bailin a concludere che i clienti di Citi Private non sono abbastanza globali e che non seguono il consiglio di asset allocation per un lungo periodo di tempo.
L'avversione per gli investimenti stranieri è in parte attribuibile ai timori di un tracollo economico mondiale simile al 2009. Ma questo è un pensiero limitato. Il fatto è che la maggior parte delle recessioni sono regionali, non globali. Un esempio di questo è il crollo delle materie prime del 2015 che ha danneggiato diversi esportatori dell'America Latina, inviando i loro mercati su una spirale al ribasso di circa il 31% in un anno. Il fallout a livello globale nello stesso periodo è stato solo dell'1,8%.
L'unica volta che la maggior parte del mondo è diminuita allo stesso tempo è stata nel 2009 e nella seconda guerra mondiale.
La lezione qui? Diversificare con investimenti globali. Non attenersi solo a quelli nel tuo paese natale. E ascolta i consigli delle persone che paghi per gestire i tuoi soldi.
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