2024 Autore: Ethan Spencer | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 09:04
Scott Tucker è un pilota di auto da corsa con una flotta di $ 100 milioni di auto di lusso e un jet privato. WOW. Deve avere una carriera da corsa di successo. Bene, non così tanto. Si scopre che Tucker ha finanziato il suo stile di vita del jet set non con vincite di gara, ma da a $ 2 miliardi truffa payday loan che ha addebitato più del 700% di interessi su piccoli prestiti. È stato arrestato dall'FBI ed è accusato di cospirazione, raccolta di debiti illegali e sottovalutazione dei tassi di interesse per i consumatori. Come è successo? In che modo un autista di auto da corsa che si è comportato abbastanza bene a Le Mans si è rivolto a truffare persone a basso reddito per finanziare il suo stile di vita?
Tucker ha iniziato la sua carriera agonistica all'età di 44 anni nel 2006. Nel 2010, ha piazzato 10esimo nella gara hardcore di 24 ore a Le Mans, in Francia. Ha creato la squadra di corse di livello 5 e ingaggiato un certo numero di piloti professionisti per gareggiare sotto lo stendardo, tuttavia, Tucker ha corso spesso la flotta di Ferrari.
Prima di aprire la truffa del prestito, Tucker ha lavorato in private equity, investendo in settori tra cui hotel, ristoranti, immobili, startup di Internet, servizi finanziari, energia e automotive. Quando ha iniziato la sua carriera agonistica, è stato anche presidente di Westfund, una società di private equity. Quindi, in pratica, Tucker conosceva il settore finanziario.
I procuratori federali dicono che la società di prestiti di Tucker ha truffato i suoi 4,5 milioni di clienti in modo specifico in modo che il pilota di auto da corsa potesse finanziare la sua flotta di auto sportive e il suo jet privato! Le autorità hanno sequestrato 2 miliardi di dollari in contanti e beni, tra cui una casa da $ 8 milioni ad Aspen, sei Ferrari, quattro Porsche e un Learjet 60. Hanno anche congelato i conti bancari che lui e sua moglie Kim controllano. Timothy Muir è identificato come il consulente legale di Tucker ed è stato anche accusato di tutti gli stessi conteggi.
Tucker Payday Lenders ha offerto prestiti non garantiti di piccola entità, a breve termine, di alto interesse. Il caso contro Tucker e Muir sostiene che il duo "ha sistematicamente sfruttato oltre quattro milioni e mezzo di lavoratori in tutti gli Stati Uniti che stavano lottando per pagare le spese di soggiorno di base, inclusi cibo e alloggio." Tucker e Muir, attraverso il Tucker Payday Lenders, prestiti estesi a questi individui a tassi d'interesse usurari fino al 700 percento o più usando comunicazioni ingannevoli e fuorvianti ".
Se pensi che sia spregevole, aspetta, peggiora. I pubblici ministeri affermano che Tucker ha specificamente preso di mira le tribù native americane per istituire accordi commerciali fittizi in modo da poter sfruttare l'immunità tribale sovrana che le tribù hanno diritto. Ha usato i nativi americani per proteggersi dalle ripercussioni legali perché sapeva che quello che stava facendo era sbagliato. Tucker è anche accusato di usare illegalmente denaro da conti bancari controllati dalle tribù per le proprie spese personali.
Tra il 2003 e il 2012, Tucker Payday Lenders ha generato entrate per oltre $ 2 milioni. Scott Tucker ha raccolto personalmente centinaia di milioni di dollari di profitti nello stesso periodo. Con questi proventi, Tucker ha finanziato più di $ 100 milioni in case di lusso, il suo jet privato, la sua flotta di auto sportive e gioielli, nonché le spese della sua squadra di corse professionistiche.
I mutuatari con Tucker Payday Loans hanno firmato documenti che dicevano che se avessero sottoscritto un prestito di $ 500, avrebbero dovuto rimborsare $ 650 in totale. Tuttavia, questo non era il caso. L'accusa contro Tucker e Muir sostiene che la compagnia ha addebitato un tasso di interesse annuale del 782,14% sui loro prestiti. Tucker ha strutturato il rimborso dei prestiti in modo che i mutuatari, molti dei quali erano giù per la loro fortuna o avevano già un cattivo credito, erano costretti a rimborsare molto più denaro di quanto originariamente previsto.
Mentre ai mutuatari è stato detto che avrebbero rimborsato $ 650 su un prestito di $ 500, in realtà, hanno rimborsato $ 1.925 sul prestito, $ 1.425 di quello in interessi, a causa del modo in cui Tucker ha strutturato i pagamenti. Ci vorrebbero 14 mesi per pagare il prestito iniziale di $ 500 con la compagnia di Tucker. Com'è possibile?
Bene, secondo l'accusa:
"Tucker Payday Lenders ha automaticamente ritirato l'intero pagamento degli interessi sul prestito, ma ha lasciato intatto il saldo principale in modo che, in occasione del prossimo giorno di paga del mutuatario, potesse nuovamente ritirare automaticamente un importo pari all'intero pagamento degli interessi dovuti (e già versato) sul prestito. Con l'approvazione di Tucker, il Tucker Payday Lenders procedeva automaticamente a ritirare tali "spese finanziarie" il giorno dopo il giorno di paga (di solito ogni due settimane), applicando nessuno dei soldi per il rimborso del capitale, almeno fino al quinto giorno di paga, quando cominciavano a ritirare un ulteriori $ 50 per giorno di paga da applicare al saldo principale del prestito."
Frotte di mutuatari si sono lamentati con la compagnia, i gruppi di protezione dei consumatori e le autorità di regolamentazione quando hanno capito quanto fossero grossolanamente indifesi sul costo reale dei prestiti. Questa pratica di Tucker ha portato molti account a sostenere saldi negativi e costretti i clienti a basso reddito a pagare di conseguenza commissioni e spese aggiuntive. In breve, il tasso di interesse praticato da Tucker Payday Loans era usurario e dannoso per i mutuatari della società, mettendoli in un ciclo senza fine di aver bisogno di un altro prestito di giorno di paga per pagare il precedente prestito di giorno di paga.Tucker ha approfittato delle persone a basso reddito, delle tribù native americane e di quelli con scarsi rating di credito, guadagnando centinaia di milioni di dollari di profitti per i suoi crimini, e sapeva esattamente cosa stava facendo.
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